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在香港公司注冊后銀行開戶及賬戶使用指引

       在香港公司注冊后銀行開戶及賬戶使用指引
       由于CRS金融賬戶信息自動交換來臨,香港銀行開戶的門檻越來越高,在香港銀行開戶方案、香港銀行開戶經驗參考如下:
       香港銀行開戶條件
       香港銀行,以H銀行為例,其指引稱:2016年3月9日起,客戶在香港銀行開戶需要具備以下條件(除之前其他開戶條件外):
       1、開戶公司的股東或董事需要在內地或海外有一家公司;
       2、開戶需要提供:內地公司或海外公司的近一年度的財務報表;
       3、開戶需要提供:內地公司或海外公司近三個月的銀行流水。
       香港銀行賬戶使用注意事項
       目前,銀行都在清理離岸賬戶,而我們也陸續收到許多客戶咨詢賬號被關閉、凍結和降權的相關問題,但是對于如何規避并沒有一家銀行有發布明確的標準。那么,到底如何才能規避已經在使用的離岸賬戶不被注銷,凍結和降權呢?這里總結六個需要注意的點供大家參考:
       一,賬戶背景真實,往來款項交易正常
       這主要體現是有關聯的公司,而且有正常的貿易發生和款項往來。如果你是單一的離岸公司和賬戶,沒有實際關聯的公司和交易,卻有比較大額的外匯往來,就需要向銀行說明情況,否則被凍結和注銷的可能性就很大。
       二,不能與高危地區國家有往來款項交易
       盡量不要和被制裁的國家或經濟政治不穩定的國家進行交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯,一般通過第三國或離岸賬戶匯款,這些資金的流動很難說明來源和用途,也會導致賬戶被凍結和注銷。
       三,盡量少或不與個人進行交易
       目前對這一點也是比以前嚴格,以前離岸賬戶可以匯給個人,個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次,一般不會查。后來規定只能匯給直系親屬,還規定了每個月的限額以及次數。現在與個人的交易很容易影響賬戶的穩定性,面臨嚴格的審查,例如收入說明,雇傭說明等等。
       四,不能不使用賬戶或長時間不發生業務往來。這里包括兩種情況:
       1、是賬戶設立后,很少用或不用,這種被注銷的幾率大;
       2、是業務不發生,或者很少發生,也是很容易被清理。戶口要經常運作,如果3個月以上不活動的賬戶有可能會被關閉;
       五,不能參與洗錢類交易
       如果賬戶涉及到轉移外匯、洗錢等,屬于違法行為,被查到會被凍結,并影響個人信譽。
       六,及時回復銀行的通知或調查
       請預留給銀行通訊地址、手機號碼、常用郵箱,如果收到銀行的調查表格,比如合規調查表格,及時提供以及回復銀行,配合銀行的相關調查,以免因此銀行未收到回復而造成賬戶被關閉的風險。
       但一般都是做正常做貿易,問題不大。另有一種情況需要注意,使用賬戶幫別人轉賬,包括個人和公司,如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下,建議不要這樣做。因為一旦出現問題,你的賬戶和個人將受牽連。
       一般客戶如果是正常做貿易生意和出貨,也不會出現上面的幾種情況,基本不用擔心自己的賬戶會被注銷、凍結或降權,因為正常的貿易和交易國家還是鼓勵。
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